החזרי מס לשכירים
החזרי מס לשכירים הם סכומי כסף שמשרד מס הכנסה מחזיר לעובדים שכירים ששילמו יותר מס ממשכורתם מהנדרש על פי החוק. החזרים אלו מגיעים לשכירים שעמדו בקריטריונים מסוימים כגון הכנסה נמוכה, ניצול נקודות זיכוי ועוד. חשוב לכל שכיר להכיר את הזכויות המגיעות לו בתחום החזרי המס, שכן מדובר לעיתים בסכומי כסף משמעותיים שיכולים לסייע למשק הבית.
מי זכאי להחזרי מס?
בין אם תקבלו את המידע שלכם דרך אתר הפיננסים הגדול בישראל או באמצעות מקורות מידע אחרים, אתם תגלו כי הקריטריונים העיקריים לזכאות להחזרי מס לשכירים כוללים:
- הכנסה נמוכה מסף מסוים שנקבע בחוק
- אי ניצול מלא של נקודות זיכוי המגיעות לעובד (למשל בגין ילדים, לימודים וכו')
- שינויים במצב המשפחתי או האישי במהלך שנת המס (כגון לידה, גירושין וכו')
- הפרשות יתר למס הכנסה ע"י המעסיק
כיצד מגישים בקשה להחזר מס?
הגשת בקשה להחזר מס כוללת את הצעדים הבאים:
- איסוף כל המסמכים הרלוונטיים להכנסות והוצאות של שנת המס הנדונה
- מילוי טופס 135 של רשות המיסים לבקשת החזר
- הגשת הבקשה ואסמכתאות נלוות למשרד השומה האזורי או באופן מקוון
- המתנה לבדיקת הבקשה ואישורה ע"י פקיד השומה (עד 90 יום)
- קבלת ההחזר המגיע בהעברה בנקאית או בהמחאה
מסמכים נדרשים לצורך קבלת החזר מס
לכל הליך פיננסי יש את הדרך הבירוקרטית שהוא מצריך ממכם לעבור, בין אם מדובר על השוואת קופות גמל להשקעה או ביצוע החזרי מס לשכירים. לכן, חשוב לציין כי לצורך הגשת בקשה מסודרת ומהירה להחזר מס, יש להכין מראש את המסמכים הבאים:
- טופסי 106 מכל המעסיקים בשנת המס הרלוונטית
- אישורים על תשלומים או הפרשות כגון קרן השתלמות, קופת גמל, ביטוח מנהלים וכד'
- קבלות על הוצאות מוכרות כמו תרומות, הוצאות רפואיות חריגות ועוד
- תלושי שכר ואסמכתאות על הכנסות נוספות כמו שכר דירה, ריבית מחסכונות וכו'
שמירה וריכוז של כל המסמכים הללו במהלך השנה יחסכו זמן רב ומאמץ בעת הגשת הבקשה להחזר.
טיפים לניצול מקסימלי של זכויות המס
בין אם אתם מעוניינים למקסם החזר מס שבח או החזר מס מכל סוג אחר, לרבות החזרי מס לשכירים, על מנת לנצל את מלוא הפוטנציאל לקבלת החזרי מס מומלץ לפעול בדרך אחת ברורה. בהקשר של זכויות מס לשכירים, מומלץ לפעול בדרכים הבאות:
- לבדוק מול פקיד השומה מהן נקודות הזיכוי המגיעות לך ולנצלן
- להגיש את הבקשה להחזר מוקדם ככל הניתן, רצוי מיד בתחילת השנה העוקבת
- לצרף את כל האסמכתאות הנדרשות כדי למנוע עיכובים מיותרים בקבלת ההחזר
- להיעזר בחברות או גורמים המתמחים בהשבת מס לשכירים לצורך בדיקה מקיפה של הזכאות וסיוע בתהליך
שאלות נפוצות בנושא החזרי מס לשכירים
להלן תשובות לכמה מהשאלות השכיחות בנושא:
- כמה זמן לוקח לקבל החזר מס? בדרך כלל תוך 90 יום מהגשת הבקשה, אם היא מלאה ותקינה
- האם ניתן להגיש בקשה להחזר גם על שנים קודמות? כן, עד 6 שנים אחורה
- מה קורה אם נפלה טעות בפרטים שהוגשו? ניתן להגיש בקשה מתקנת
- האם ההחזר חייב במס? לא, סכום ההחזר פטור ממס
לסיכום – כמה מילים נוספות על החזרי מס לשכירים
בעזרת הכרת הליך החזרי המס והקפדה על איסוף כל המסמכים הנדרשים, כל שכיר יכול למצות את מלוא הזכויות המגיעות לו ולקבל בחזרה כספים המגיעים לו על פי חוק. חשוב להגיש את הבקשה באופן מסודר ומפורט, תוך הקפדה על מילוי כל הפרטים הרלוונטיים ובצירוף כל האסמכתאות. כך ניתן יהיה לזרז את הטיפול בבקשה ולהבטיח קבלה מהירה של ההחזר הצפוי, שיכול להגיע לעיתים לאלפי שקלים.
אם הגעתם לנקודה הזאת בקריאה שלכם ועדיין לא מצאתם פתרון או מענה לאיזושהי סוגייה שמעסיקה אתכם, אנו נשמח לעמוד לרשותכם. תוכלו ליצור קשר דרך אחד מהאמצעים הבאים ואחד מהנציגים שלנו ישמח לספק לכם מענה מקיף ככל הניתן:
טלפון: 9556*
כתובת: שדרות ירושלים 155, חולון
מייל: office@wintax.co.il
שאלות ותשובות בנושא החזרי מס לשכירים
1. מי זכאי להחזרי מס?
הקריטריונים העיקריים לזכאות להחזרי מס לשכירים כוללים:
- הכנסה נמוכה מסף מסוים שנקבע בחוק.
- אי ניצול מלא של נקודות זיכוי המגיעות לעובד (למשל בגין ילדים, לימודים וכו').
- שינויים במצב המשפחתי או האישי במהלך שנת המס (כגון לידה, גירושין וכו').
- הפרשות יתר למס הכנסה על ידי המעסיק.
2. כיצד מגישים בקשה להחזר מס?
הגשת בקשה להחזר מס כוללת את הצעדים הבאים:
- איסוף כל המסמכים הרלוונטיים להכנסות והוצאות של שנת המס הנדונה.
- מילוי טופס 135 של רשות המיסים לבקשת החזר.
- הגשת הבקשה ואסמכתאות נלוות למשרד השומה האזורי או באופן מקוון.
- המתנה לבדיקת הבקשה ואישורה על ידי פקיד השומה (עד 90 יום).
- קבלת ההחזר המגיע בהעברה בנקאית או בהמחאה.
3. מהם המסמכים הנדרשים לצורך קבלת החזר מס?
לצורך הגשת בקשה מסודרת ומהירה להחזר מס, יש להכין מראש את המסמכים הבאים:
- טופסי 106 מכל המעסיקים בשנת המס הרלוונטית.
- אישורים על תשלומים או הפרשות כגון קרן השתלמות, קופת גמל, ביטוח מנהלים וכד'.
- קבלות על הוצאות מוכרות כמו תרומות, הוצאות רפואיות חריגות ועוד.
- תלושי שכר ואסמכתאות על הכנסות נוספות כמו שכר דירה, ריבית מחסכונות וכו'.
4. מהו זמן ההמתנה לקבלת החזר מס?
בדרך כלל, זמן ההמתנה לקבלת החזר מס הוא תוך 90 יום מהגשת הבקשה, אם היא מלאה ותקינה.
5. האם ניתן להגיש בקשה להחזר גם על שנים קודמות?
כן, ניתן להגיש בקשה להחזר מס גם על שנים קודמות, עד 6 שנים אחורה.
6. מה קורה אם נפלה טעות בפרטים שהוגשו?
במקרה של טעות בפרטים שהוגשו, ניתן להגיש בקשה מתקנת.
7. האם ההחזר חייב במס?
לא, סכום ההחזר פטור ממס.
יש טיפים לניצול מקסימלי של זכויות המס?
כדי לנצל את מלוא הפוטנציאל לקבלת החזרי מס מומלץ:
- לבדוק מול פקיד השומה מהן נקודות הזיכוי המגיעות לך ולנצלן.
- להגיש את הבקשה להחזר מוקדם ככל הניתן, רצוי מיד בתחילת השנה העוקבת.
- לצרף את כל האסמכתאות הנדרשות כדי למנוע עיכובים מיותרים בקבלת ההחזר.
- להיעזר בחברות או גורמים המתמחים בהשבת מס לשכירים לצורך בדיקה מקיפה של הזכאות וסיוע בתהליך.
במידה ויש לכם שאלות נוספות או זקוקים לסיוע, אתם מוזמנים ליצור קשר עם אחד מהנציגים שלנו בטלפון: 9556* או בכתובת: שדרות ירושלים 155, חולון, או במייל: office@wintax.co.il.
